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远离洗钱犯罪,守护幸福生活

近年来,电信网络诈骗、非法集资、虚假投资理财、网络刷卡返利等诈骗手法层出不穷,损害了人民群众利益,影响了经济社会稳定。在此,深圳南山宝生村镇银行为您整理了几个典型的洗钱及诈骗案例,提醒广大消费者保护好自己的“钱袋子”,远离诱惑和洗钱陷阱:

一、 出售、出租自己的账户和银行卡存在洗钱风险

据媒体报道,成都市金牛区群星路的某女士,被诈骗者先后骗取47万元,这些钱均按骗子要求存入了指定的银行卡内。案发后,警方在追查资金去向时,发现了20名来自云南的银行卡持卡人信息。而这些银行卡都是犯罪分子通过“马仔”王某收购来的。无疑,这些银行卡持有人都应受到警方追查。

深圳南山宝生村镇银行提示您:账户和银行卡是个人进行金融交易的凭证,如果将自己的账户和银行卡出租、出售给他人,这些账户和银行卡都可能被用于洗钱犯罪。在此提醒广大消费者切莫贪图小利,将自己的银行卡、账户出租、出借、出售给他人使用,避免被卷入洗钱犯罪。

二、虚假投资理财

退休职工李某,在网上看到一篇教炒股的广告,认为写的很不错,就添加了广告上的微信,对方将李某拉入一个炒股群。一名“导师”在群内进行股票推荐和分析,李某看了几天,发现群内很多人按照“导师”的推荐购买都赚到了钱,就开始根据“导师”推荐的股票去购买,在获得了几次盈利之后,对方引导其下载了对方提供的股票APP,李某便加大投入。在短短一周之内,李某陆续投入 60余万元,发现无法提现了才知道被骗。

深圳南山宝生村镇银行提示您:骗子往往通过社交工具、短信、网页发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。消费者在开展相关金融业务时应选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构,您的资金和个人信息才会更安全。切记“有漏洞”、“高回报”、“有内幕”的炒虚拟币、炒股、打新股、炒黄金、炒期货、博彩网站等,都是诈骗!

三、网络刷单返利类诈骗

张女士在浏览抖音时看到一条刷单信息,便添加了对方微信,后根据对方提示下载了一款APP,在APP内抢单做任务,开始几单小额任务都能够提现,随后便开始做联单大单任务,到最后无法提现才发现被骗。

深圳南山宝生村镇银行提示您: 骗子通过网页、招聘平台、QQ、微信等发布兼职信息招募人员进行网络兼职刷单都是诈骗,千万不要被蝇头小利迷惑,千万不要缴纳任何保证金和押金!

为保护好自己,远离各种非法金融活动和洗钱陷阱,深圳南山宝生村镇银行提醒广大金融消费者做好以下几点:

1、选择安全可靠的金融机构

2、主动配合金融机构进行身份识别

3、不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡、U盾和支付二维码

4、不要用自己的账户替他人提现